Боголюбов залишить в дурнях "Приват"? Банк може втратити заставу на мільярди гривень

ПриватБанк може втратити заставу по боргам компанії колишнього власника Геннадія Боголюбова. Йдеться про термінал "Боріваж", який завдяки договору іпотеки намагаються переоформили на пов’язану з бізнесменами компанію. В результаті замість того, щоб термінал, який коштує мільярди гривень, компенсував "Привату" невиплачені кредити, він може повернутись старим власникам.

Що цікаво, цей термінал завдяки схемам вже не вперше "рятують" з під-застави. При тому сам ПриватБанк, який може лишитись мільярдів, фактично бездіяв. Про те, як через нову-стару схему державний банк можуть лишити майна на мільярди, читайте в матеріалі OBOZ.UA.

Як "Приват" залишають без терміналу

Найпроблемніші боржники ПриватБанку дістались від колишніх власників Коломойського та Боголюбова. Серед них - ТОВ "Боріваж", яка контролює зерновий термінал в порту Південний. Компанії належав термінал "Боріваж" до 27 вересня 2016-го, а потім його переоформили на "Агротермінал Логістик" (засновник цієї компанії - ТОВ "Боріваж").

"Боріваж" визнано пов'язаною з колишніми власниками банку компанією. Крім того, про це свідчать і витяги щодо бенефіціарів офшорок, на які оформлена ТОВка. Ще до націоналізації "Боріваж" отримав кредит в "Приваті" на 3,5 млрд грн, поручителем був ТОВ "Агротермінал". Кредит не повернули. Зараз в суді визнано загальний борг перед ПриватБанком в розмірі близько 5 млрд грн (детальніше про це читайте далі).

"Приват" має всі можливості для того, щоб через суд домогтись арешту порту, його передачу в управління АРМА, продаж в рахунок погашення заборгованності. Однак банк ризикує не встигнути це зробити.

Ще в 2023 році Господарський суд Дніпропетровської області відкрив справу про банкрутство ТОВ "Боріваж". Для цього попередньо компанія змінила місце реєстрації з Одеси на Дніпро, щоб, як зазначив речник банку Олег Серга, "обрати зручний суд".

"Це є звичайною практикою для недобросовісних позичальників при підготовці до власного банкрутства та майже стовідсотковою її ознакою. Вочевидь, таким чином боржниками обирається суд, в якому їм "зручніше", або "комфортніше" судитися з кредиторами", – зазначив він.

За загальною процедурою банк очікував на визнання ТОВ "Боріваж" банкрутом 19 серпня 2024-го. Безпосередньо перед визнанням ТОВ "Боріваж" банкрутом відбувся новий поворот у всій цій історії. Засновники ТОВ "Боріваж", які роками нічого не робили задля погашення заборгованості перед банком, 30.07.2024 р. змінили керівників ТОВ "Боріваж" та ТОВ "Агротермінал Логістик" та 02.08.2024р. зерновий термінал було передано в іпотеку. Компанія-іпотекодержатель - ТОВ "Термінал Боріваж" зі статутним капіталом 10 000 грн. Як вдалось з’ясувати OBOZ.UA, головна бухгалтерка ТОВ "Термінал Боріваж" - Романюк Катерина Вікторівна. Вона ж до 5 березня 2022-го була головною бухгалтеркою ТОВ "Боліваж" Боголюбова та Коломойського, йдеться в даних YouControl. Отже, фактично термінал переоформили з однієї компанії колишніх власників "Привату" на нових.

Йдеться про борги ТОВ "Агротермінал Логістік" в розмірі 155,5 млн. грн з терміном повернення у 2025 році (фінансова допомога від іншої компанії). Згідно умов іпотеки вартість порту встановлена в розмірі 150 млн. грн., що в 30 разів менше заборгованості перед банком та явно в десятки разів нижче ринкової вартості.

Дивним чином 13 серпня 2024-го умови договору іпотеки були змінені і був встановлений новий термін повернення фінансової допомоги - 14 серпня 2024-го. Єдина мета - якнайшвидше переоформити порт на "Термінал Боріваж".

ПриватБанк в свою чергу звернувся до господарського суду Дніпропетровської області із позовом про накладення арешту на порт, однак в суді його заява передається від судді до судді і не розглядається (номер справи 904/3576/24).

Схема наступна: тепер ПриватБанк залишився в ситуації, де йому треба діяти швидко та шукати покупця на частку в статутному капіталі ТОВ "Агротермінал Логістік", поки вона має термінал вартістю 5,5 млрд, які перекривають борги перед банком. Щойно порт перейде у власність іншої фірми в рамках договору іпотеки- банк залишиться з 99,9% корпоративних прав, які нічого не вартують.

Серед засновників ТОВ Боріваж, яка, власне, набрала кредитів є три офшори: АМЕРТАНА ХОЛДІНГЗ ЛТД (АMERTANA HOLDINGS LTD), ОКТАЛЕНCА ХОЛДІНГЗ ЛТД (OKTALENSA HOLDINGS LTD) та ЕНСТРЕВІО ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД (АNSTREVIO INVESTMENTS LIMITED) - сукупно вони володіють 70% акцій.

"Боріваж" та його борги: чому термінал має належати "Привату"

Це не перша схема з "Боріваж". Термінал до 2019-го був у заставі НБУ, але, як заявляв сам регулятор, його незаконно переоформили і таким чином "врятували" з-під першої застави.

"Компанія, пов'язана з колишніми власниками "Приватбанку" Ігорем Коломойським та Геннадієм Боголюбовим "Агротермінал Логістік" повернула у свою власність термінал "Боріваж", що знаходиться в Одеській області", - повідомляло ЕП з посиланням на видалену сторінку НБУ.

Зрештою, із судових рішень у справі № 904/1926/23, які в 2023 році слухав Господарський суд Дніпропетровської області відомо, що згідно з договором іпотеки, 99,9% корпоративних прав компанії Агротермінал логістик – власниці терміналу – перейшли у заставу ПриватБанку. Тож власником терміналу має стати саме державний банк. З цього ж рішення нам стає відомо, що суд визнав грошові вимоги ПриватБанку до ТОВ "Боріваж" сукупно у розмірі близько 5 млрд грн

Для контексту: у вересні 2022-го Центральний апеляційний госпсуд відмовився задовольнити апеляційну скаргу Приватбанку та залишив без змін ухвалу Госпсуду Дніпропетровської області від 30.06.2022 (у справі №904/1532/22), якою держбанку було відмовлено в задоволенні заяви про забезпечення позову до ТОВ "Боріваж" про стягнення 3,43 млрд грн заборгованості за кредитним договором №DNHSLON06941 від 13.12.2016 шляхом звернення стягнення на предмет застави – належну ТОВ "Боріваж" (як позичальнику і заставодавцю) частку в статутному фонді ТОВ "Агротермінал Логістік" у розмірі 99,999955%. У своїй заяві про забезпечення позову Приватбанк зокрема просив суд:

– заборонити ТОВ "Боріваж" вчиняти дії щодо відчуження у будь-який спосіб (купівлі-продажу, дарування, міни та ін.) корпоративних прав – частки в статутному капіталі ТОВ "Агротермінал Логістік" у розмірі 99,999955%, яка належить ТОВ "Боріваж";

– заборонити ТОВ "Боріваж" як учаснику ТОВ "Агротермінал Логістік" вчиняти будь-які дії щодо зміни складу учасників ТОВ "Агротермінал Логістік" та співвідношення їх часток між собою;

– заборонити ТОВ "Боріваж" виходити із ТОВ "Агротермінал Логістік", а також надавати дозвіл іншим учасникам ТОВ виходити з нього;

Суд не побачив загрози чи бажання представників компаній-боржників у вчиненні перелічених дій. Саме це вони і намагаються вчинити. Згідно з витягами, за всіма офшорами стоять колишні власники. Зважаючи на факт місцезнаходження одного з них, залишається одна зацікавлена сторона, яка в змозі провернути подібне - Боголюбов. Незважаючи на те, що сам він нещодавно втік з країни з підробленим паспортом та, вочевидь, не бажає розрахуватися з державою по кредиту. В результаті державний банк може знову втратити кілька мільярдів гривень.