Банки могут заблокировать карту — в чём причина и как этого избежать

В каких случаях банки могут заблокировать карту. Украинские банки активизировали финансовый мониторинг, и растёт количество случаев блокировки банковских карт из-за подозрительных денежных переводов. Причиной могут стать как крупные суммы без подтверждённого источника, так и регулярные транзакции между физическими лицами без чёткого назначения платежа.

Финансовые учреждения обязаны проверять операции в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию доходов. В частности, риск блокировки возрастает в таких случаях:

• поступление средств из-за границы без объяснения цели;
• частые переводы между незнакомыми людьми;
• использование карты третьими лицами;
• транзакции из стран, находящихся под санкциями.

Также банки могут временно приостановить доступ к счёту, если у клиента несколько карт без официального дохода или если карта используется для бизнес-операций без соответствующей регистрации.

Чтобы избежать блокировки, эксперты рекомендуют:

• не передавать карту другим лицам;
• избегать сомнительных переводов;
• при необходимости — предоставить банку документы, подтверждающие источник поступлений.

Напоминаем: в случае блокировки клиент имеет право обратиться в банк с письменным запросом и потребовать официальное объяснение причин. Ранее «Апостроф» сообщал, что бизнес просит власти ослабить валютные ограничения — в частности, из-за трудностей с международными платежами и финансовыми транзакциями.