Моніторинг фінансових переказів: журналістка розповіла, які призначення найбільше привертають увагу банків

Про це вона розповіла на каналі «Знай.ua».

«З 1 червня контроль за картковими операціями в Україні значно посилився. Банки отримали інструменти для більш жорсткого моніторингу фінансових потоків. Отож, громадянам потрібно бути максимально обережними під час того, як вони роблять грошові перекази, тобто переказують гроші з однієї картки на іншу», - зазначає Катерина Котенкова.

Як пояснює журналістка, це зобов'язання України перед Міжнародним валютним фондом з фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей для забезпечення прозорості фінансових операцій і протидії незаконному обігу грошей. Адвокат Богдан Янків, зазначає вона, дав роз'яснення щодо того, як зробити перекази більш безпечними, як правильно сформулювати призначення платежу, щоб кошти не заблокували на рахунках.

«Платежі без призначення можуть викликати з боку фінансових установ вільні трактування, особливо якщо йдеться про великі суми. Тобто, якщо нічого не написано у призначенні платежу і переказали велику суму грошей, одразу виникне питання, що за гроші, де, взялись, як кому тощо», - пояснює Катерина Котенкова.

Правозахисник порекомендував, розповідає журналістка, у полі «Призначення платежу» використовувати нейтральні формулювання, які чітко описують зміст операції, уникати згадок про незареєстровану підприємницьку діяльність, не використовувати терміни, які можуть викликати додаткову увагу банку або можуть асоціюватися з якоюсь сумнівною діяльності. І, звісно, додає вона, потрібно підтверджувати правомірність переказу документально, особливо при транзакціях на великі суми або ті, які є регулярними.

Також Politeka писала про те, що Шейтельман розповів про нові погрози з кремля: карабахський сценарій в Україні.