Банки "прошерстять" кожен переказ: як уникнути блокування рахунку через невинні помилки - список заборонених фраз

Вже з 1 червня українські банки почнуть жорстко контролювати карткові перекази. Усе через нові фінансові вимоги, які зобов’язана виконувати Україна у межах співпраці з міжнародними партнерами. Але найнеприємніше – за звичні формулювання у призначенні платежу ваш рахунок можуть просто заблокувати.

Адвокат Богдан Янків попереджає: найменша помилка, неуважність або навіть звична фраза на кшталт "повернення боргу" чи "подарунок" можуть стати причиною для блокування рахунку або перевірки податковою.

Особливо пильно банки ставитимуться до таких переказів:

● Згадка про криптовалюту. Попри те, що цифрові валюти активно використовуються, в Україні вони досі не мають чіткого правового статусу. Навіть одне слово про крипту у призначенні – і платіж можуть зупинити, а вас перевірить банк або навіть ДПС.
● "Повернення боргу". Якщо перекази регулярні або на великі суми, це може виглядати як приховане кредитування.
● "Подарунок". Якщо від не близького родича й понад 2000 гривень – такий "подарунок" вважається доходом і може обкладатися податками.

● "Аванс", "завдаток", "компенсація витрат". Усе це – юридично важливі терміни. Неправильне їх використання може викликати податкові питання, особливо якщо ви не є підприємцем.
● Оплата товарів або послуг без ФОП. Якщо ви отримуєте оплату як фізособа, а не зареєстрований підприємець, банк може вважати це порушенням і заблокувати переказ.

Також із червня починають діяти нові ліміти на грошові перекази:
— для клієнтів з низьким або середнім ризиком — до 100 тисяч гривень на місяць,
— для "ризикових" клієнтів — лише 50 тисяч гривень.

Нагадаємо,пільги, що залишають без грошей: банки обнуляють кредитні ліміти військовим - у чому причина

Раніше ми розповідали, що клієнти Monobank втрачають гроші при поповненні: на картку не надходять

Також, можуть виникнути проблеми з переказами грошей: ПриватБанк запроваджує нові правила для всіх клієнтів