Доведеться звітувати за кожну копійку: кого покарають за "неправильні" перекази

Українські банки почали значно ретельніше перевіряти підприємців. Будь-які фінансові документи, від виписок до господарських договорів, можуть стати об’єктом прискіпливого аналізу.

Це пов’язано з боротьбою з шахрайством, незаконними фінансовими операціями та відмиванням коштів. Відтепер фінансовий моніторинг може стати неприємним сюрпризом навіть для тих компаній, які раніше не мали проблем із банківською системою, повідомляє 7eminar.

Національний банк України вже надіслав офіційний лист до фінансових установ із рекомендаціями щодо посилення моніторингу. У ньому йдеться про збільшення випадків підробки фінансової документації, що змушує банки посилювати контроль за бізнесом.

Під пильним наглядом опиняться:

• Нові клієнти, які лише відкривають рахунки.
• Компанії, що зареєстровані менше шести місяців тому.
• Фірми без реальної господарської діяльності (так звані компанії-оболонки).
• Бізнес із підозрілими фінансовими операціями або нетиповими транзакціями.
• Організації, що купують валюту на значні суми або переводять кошти за кордон без товарної поставки.
• Компанії, які часто змінюють керівників чи бенефіціарів.
• Підприємства, що здійснюють регулярні перекази між пов’язаними фірмами без фактичних угод.

Особливо банки звертатимуть увагу на відповідність фінансових потоків реальній діяльності компанії. Тому тепер навіть звичайний переказ між контрагентами може викликати додаткові питання з боку банківських служб.

Якщо "засвітилися" у фінмоніторингу, наслідки можуть бути дуже неприємними. Якщо банк виявить підроблені документи або підозрілі фінансові операції, він може:

• Вимагати додаткові документи для підтвердження легальності операцій.
• Призупинити будь-які транзакції компанії.
• Заморозити рахунок підприємства.
• Повідомити про порушення Державну службу фінансового моніторингу.
• Відмовити у подальшому обслуговуванні та закрити рахунок.

Але на цьому проблеми не закінчуються. Якщо підприємство потрапить у "чорний список" банківської системи, відкрити новий рахунок у будь-якому іншому банку буде вкрай складно. Фінансові установи обмінюються даними про ненадійних клієнтів, і жодні банківські таємниці не допоможуть обійти цю систему.

Раніше ми розповідали, що ПриватБанк нарахує клієнтам від 300 до 30 000 грн: хто потрапить до "списків" на виплати

Також, технічні збої в Ощадбанку: цілі сім'ї залишаються без грошей