Банки могут блокировать денежный перевод на 7 дней: что нужно знать

Банки могут закрывать карточки клиентов, вызвавшие подозрение.

Банковские учреждения Украины наделены полномочиями останавливать транзакции, если они выглядят сомнительно. Уполномоченный орган может прекращать расходные операции на срок до семи рабочих дней.

Об этом сообщается в разъяснении Нацбанка.

Уточняется, что "банк вправе остановить операцию, если она вызывает подозрения. Также операцию обязаны остановить, если есть признаки уголовного преступления".

Срок приостановки транзакций – до семи рабочих дней.

В НБУ также напомнили, что надзор за соблюдением банками законодательства о защите персональных данных и соответствующих проверок не входит в полномочия Национального банка. Этим занимается Государственная служба Украины по защите персональных данных.

Жалобы на банки в НБУ подавать можно, но это – не гарантия внеплановых проверок.

"Обращение потребителей финансовых услуг — не основание для проведения внеплановой проверки. Однако внеплановая проверка возможна, если Национальный банк выявил систематические нарушения, а финансовое учреждение их не устранило", — сообщили в НБУ.

Напомним, в Украине банки блокируют карты без предупреждения. Заблокировать карту могут из-за необновленных данных о себе, если был наложен арест исполнительной службой (из-за неуплаченных алиментов, неисполненного судебного решения, просроченных штрафов и т.п.), или если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение средств.