Банки по-новому будуть перевіряти клієнтів: до чого готуватися українцям

Згідно з офіційним сайтом українського регулятора, нові вимоги для проведення фінансового моніторингу запровадили задля підвищення результативності цього процесу. Крім того, це сприятиме зниженню ризиків відмивання коштів, фінансуванню тероризму та іншої незаконної діяльності.

Що змінилося

• Нацбанк зобов'язав українських кредиторів регулярно реагувати на ситуації, пов'язані із перевищенням максимальної суми фінансових операцій, яку початково вказав клієнт.

• Регулятор розширив список індикаторів підозрілих фінансових операцій клієнта. Зокрема, до цього переліку включили перевищення понад у два рази на місяць максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом до встановлення ділових відносин/оновленої під час його обслуговування. Також відтепер це буде стосуватися й нетипової активності за рахунками клієнта.

До того ж НБУ вніс певні уточнення до процедури проведення банками перевірки клієнтів належним чином, які є електронними резидентами (е-резидентами). Це стосується питань, які пов'язані з ідентифікацією та верифікацією. Крім того, врегулювали процедури віддаленого встановлення ділових відносин е-резидентами.

Більше новин про НБУ:

• Наприкінці серпня 2023 року Нацбанк дозволив банкам продавати валюту онлайн. Ці операції можуть проводити відповідно до наявних вимог. Для прикладу, ліміт на місяць становить 50 тисяч гривень;
• Регулятор повідомив, як на ринок валют вплинула заборона показувати табло з курсами валют, яка діє уже понад рік. В НБУ підкреслили, що вимогу щодо демонстрації курсів валют розробляли на основі кращих практик країн Євросоюзу та Великої Британії;
• З 1 серпня в Україні почали діяти нові правила поповнення банківських рахунків. Головна зміна – необхідність верифікації.