Проверят тысячи украинцев: налоговая усиливает слежку по счетам

Налоговая взялась за банковские переводы: 11 тысяч украинцев уже попали в поле зрения из-за подозрительной активности на своих карточках. Что значит больше 50 переводов на счет — объясняем, кто и за что может заплатить десятки тысяч гривен штрафа.

Налоговая начала следить за карточными переводами

С 1 марта 2025 года Государственная налоговая служба запустила новую волну проверок.

За неполные три недели ГНС зафиксировала 1,4 миллиона транзакций на общую сумму 1,6 миллиарда гривен. В фокусе — 11 тысяч человек, получивших более 50 переводов на свои карты. Средний размер одного перевода - 1142 гривны.

50+ переводов – повод для проверки

В среднем каждый из подозреваемых получил по 127 переводов, в некоторых случаях — несколько сотен. И хотя сам факт получения переводов не нарушение, если это систематические платежи за товары или услуги — без регистрации ФЛП — это уже теневой бизнес.

Налоговая считает: если вы регулярно получаете средства, но не платите налоги и не используете кассовую технику, вы нарушаете закон.

Какие штрафы угрожают

В настоящее время ГНС лишь мониторит ситуацию. Но медлить не стоит: за работу без регистрации в качестве ФЛП можно получить штраф от 17 000 до 85 000 грн, а в отдельных случаях - еще и конфискацию имущества.

Если вы продаете товары или предоставляете услуги онлайн, а РРО (регистратор расчетных операций) не используете, вам может быть начислен штраф в размере до 200% стоимости товара или услуги.

Кто в зоне риска

• Те, кто получает десятки переводов на карту с одинаковым назначением.
• Онлайн-продавцы, работающие через маркетплейсы, Instagram, Telegram, Facebook.
• Предприниматели, которые должны зарегистрировать кассовый аппарат, но не сделали этого.
• ФЛПы, принимающие платежи на личные, а не бизнес-карты.

Что делать, чтобы не попасть под проверку

1. Зарегистрируйте ФЛП, если продаете товары или услуги онлайн.
2. Проводите финансовые операции через официальные счета, не на личную карту.
3. Подключите РРО, если обязаны это сделать по закону.
4. Сохраняйте документы, подтверждающие происхождение средств.
5. Консультируйтесь с бухгалтером, если сомневаетесь в своих операциях.

Новые технологии позволяют ДПС видеть все — даже мелкие переводы не остаются без внимания. Если вы получаете регулярные платежи, следует легализовать деятельность, чтобы не потерять больше, чем заработали.