Существует ли штраф за перевод средств с карты на карту в Украине: объяснение юриста

Денежные переводы с карты на карту — один из самых популярных и удобных способов передачи средств между физическими лицами. Однако иногда при осуществлении таких операций возникают трудности, например — блокировка счетов.

Разбираемся, в каких случаях это может случиться, и предусмотрен ли штраф за переводы между картами в Украине — подробнее читайте в материале.

Предусмотрен ли штраф за перевод средств с карты на карту

Согласно разъяснениям юристов системы Бесплатной правовой помощи, штраф за сам факт перевода средств между картами не предусмотрен, если операция не противоречит требованиям действующего законодательства и правилам банка.

Однако ответственность может наступить в случаях, когда такие переводы связаны с нарушением налоговых норм. В частности, это касается ситуаций, когда:

• физическое лицо осуществляет коммерческую деятельность, не зарегистрировавшись официально как предприниматель и не уплачивая налоги;
• ФЛП использует личный счет для предпринимательской деятельности, нарушая налоговые требования.

Какой размер штрафа за перевод средств с карты на карту и когда накладывается

Согласно украинскому законодательству, все доходы физических лиц должны облагаться налогами. Если лицо систематически получает значительные суммы на счет без объяснения их происхождения, это может привлечь внимание налоговой службы.

В таких случаях налоговые органы могут потребовать уплаты налога на доходы физических лиц (НДФЛ). В случае неуплаты начисляется штраф и блокируется счет.

Все банки и платежные сервисы, действующие в Украине, осуществляют финансовый мониторинг транзакций клиентов. Если операции кажутся подозрительными или превышают определенные законом лимиты, финансовое учреждение также имеет право запросить документы, которые подтверждают легальность операций.

В перечисленных случаях человек может быть привлечен к ответственности, то есть на него может накладываться штраф.

Таким образом штраф за перевод средств с карты на карту в Украине в 2025 году не предусмотрен. Однако есть наказание за нарушение налогового законодательства — сумма штрафа составляет от 17 тыс. до 34 тыс. грн.

Напоминаем, что с 01 апреля Национальный банк Украины (НБУ) принял решение не продлевать действие регуляторных ограничений в размере 150 тыс. грн в месяц для исходящих переводов по всем счетам клиентов.