Лимит на карточные переводы: ограничения отменили, но "финансовые наручники" не сняли

Национальный банк Украины продолжает усиливать контроль над финансовыми операциями. Несмотря на то, что с 1 апреля 2025 отменен временный лимит в 150 тысяч гривен на карточные переводы между физическими лицами, украинцы не получили финансовой свободы. Ведь с февраля были введены новые, более жесткие ограничения, сообщает Новини.LIVE.

Теперь каждая транзакция внимательно проверяется, а для разных категорий клиентов действуют свои лимиты. Если у вас нет подтвержденных доходов, перевести более 150 тысяч гривен в месяц вы не сможете. А если финансовый мониторинг отнесет вас в группу высокого риска, то и вовсе получите ограничение в 50 тысяч гривен.

Осенью 2024 года НБУ временно установил лимит на карточные P2P-переводы, который должен был действовать шесть месяцев. Это решение объяснялось необходимостью борьбы с теневыми схемами, «отмыванием» денег и деятельностью так называемых «дропов» — лиц, используемых для незаконных транзакций.

Ограничения действовали только на исходные карточные операции, но не затрагивали счета волонтеров, официальные доходы, переводы между собственными счетами и операции через IBAN. Однако уже в начале 2025 года стало ясно: послабления ждать не стоит.

С 1 февраля 2025 г. НБУ вместе с банками приняли Меморандум о прозрачности финансовых операций. Он предполагает:

• 150 000 грн/мес. – максимальная сумма переводов для физических лиц с неподтвержденными доходами.

• 50 000 грн/мес. — для клиентов, которых финансовый мониторинг отнес в группу высокого риска.

• С 1 июня 2025 года максимальная сумма для клиентов среднего и низкого уровня риска будет уменьшена до 100 000 грн/мес.

Отдельно следует отметить, что теперь под ограничения попали и переводы через IBAN, которые раньше оставались «лазейкой» для тех, кто хотел избежать лимитов.

Впрочем, предел можно увеличить, но для этого нужно документально подтвердить свои доходы. Банки и регулятор больше не позволят проводить большие суммы без должной финансовой прозрачности.

Напомним, ПриватБанк изменил тарификации популярной услуги: что нужно знать клиентам

Ранее мы рассказывали, что уже началось: банки ввели обновленные правила переводов, что надо знать

Также, до конца 2025 года доллар может стоить 46 грн – прогноз аналитиков.