НБУ не будет продлевать ограничение в 150 тыс. грн в месяц для банковских переводов

Национальный банк Украины решил не продлевать регуляторное ограничение в размере 150 тыс. грн в месяц для переводов с «карты на карту» по всем счетам клиентов, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.

НБУ о прекращении ограничений для переводов

Как сообщили в НБУ, эти ограничения стимулировали наработки комплексных совместных решений, направленных на минимизацию использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности.

По информации НБУ, этому помогли как законодательные изменения, так и саморегулирование рынка путем подписания соответствующего меморандума.

За время действия регуляторных ограничений:

• начал действовать закон №3994-IX О внесении изменений в некоторые законодательные акты по усовершенствованию функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг на основе законопроекта №11043, которым предусмотрено увеличение суммы штрафов к нарушителям платежного законодательства;
• подписанный при координации банковских ассоциаций Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, к которому присоединилось абсолютное большинство банков и поставщики платежных услуг, имеющих лицензию на ведение расчетных счетов розничных клиентов;
• банки и небанковские поставщики платежных услуг улучшают работу систем мониторинга платежных операций по рекомендациям НБУ;
• со стороны правоохранительных органов ведется активная работа по пресечению преступных схем;
• НБУ разработал концепцию реестра лиц, нуждающихся в усиленном контроле платежных операций.

Предложение планируют направить соответствующему комитету Верховной Рады для дальнейшего рассмотрения в апреле, отметили в Национальном банке Украины.

Сейчас прекратилась тенденция к стремительному росту количества открытых платежных карт, которая фиксировалась в сентябре-октябре 2024 года.

В НБУ обещают, что в дальнейшем будут мониторить ситуацию и работать над другими инициативами, чтобы усилить эффективность борьбы с преступными схемами с участием дропов.