Нацбанк Украины введет дополнительные требования к финансовым переводам: касается каждого

Нацбанк Украины анонсировал новые требования, которых будут вынуждены придерживаться банки при осуществлении финансовых переводов клиентов. В НБУ надеются, что эти требования сделают систему платежей более прозрачной и станут дополнительным барьером для мошенников, которые промышляют кражами денег со счетов украинцев.

Соответствующее постановление НБУ вступит в силу с 1 октября текущего года, но Нацбанк уже опубликовал его для ознакомления. 

В Украине в последние годы произошло немало изменений в процедуре осуществления банковских переводов средств. В частности, повышены требования к финансовым переводам как на уровне отдельных банков, так и на уровне всей банковской системы нашей страны. Вместе с тем, несмотря на принятые меры, изобретательные мошенники все же находят новые лазейки, чтобы завладеть деньгами клиентов банков. Из-за этого Нацбанк Украины вводит новые требования к процедуре финансовых переводов, которые должны сделать их как можно более безопасными.

В частности, клиент банка, который будет переводить свои средства, будет иметь больше информации о получателе платежа. Он будет знать его полное имя, а также номер счета того, кому он отправляет свои средства. Причем эти реквизиты будут доступны плательщику независимо от того, обслуживаются ли они с получателем в одном банке или в разных.

Таким образом, банки будут обязаны предоставлять плательщику полную информацию о получателе платежа. Если это юридические лица, то будет указываться код ЕДРПОУ. А если получателями являются физические лица, то банк должен раскрыть полный номер их платежного инструмента.

Таким образом, банк-эквайр будет обязан довести до сведения плательщика либо полный номер финансового инструмента получателя средств, либо его оригинальный финансовый номер в формате IBAN.

Кроме того, банки будут обязаны предоставлять плательщикам не только реквизиты получателей платежей, но и свое полное название. Причем, еще перед началом осуществления платежа.

Все эти меры должны максимально сузить поле для деятельности мошенников, а также повысить прозрачность всех финансовых операций, которые осуществляют украинцы, считают в Нацбанке.