Ограничения на карточные переводы для украинцев: 20 банков готовы усилить контроль, известны подробности

Новые ограничения на переводыдля клиентов без подтвержденных доходов введены в Украине в рамках борьбы с финансовыми злоупотреблениями.

Об этом сообщила Ассоциация украинских банков. Лимиты на месячные переводы для таких клиентов установлены на уровне от 50 до 100 тысяч гривен. К инициативе присоединились 23 банка и 2 финансовые компании, что расширяет влияние этих правил.

Украинская банковская система продолжает усиливать контроль за финансовыми операциями по борьбе с "дроп-схемами" и обеспечению прозрачности финансовых услуг.

Новые участники, поддержавшие Меморандум:

• Укрэксимбанк;
• Укргазбанк;
• Кристалбанк;
• Банк Глобус;
• МТБ Банк;
• Радабанк;
• Идея Банк;
• Альтбанк;
• Банк Альянс;
• Европейский Промышленный Банк (ЕПБ);
• Клиринговый Дом;
• Поликомбанк;
• Банк Траст-Капитал;
• Украинский банк реконструкции и развития;
• Окси Банк;
• Первый Инвестиционный Банк (ФИО);
• Агропросперис Банк;
• НоваПей;
• ПроКредит Банк;
• Коминбанк;
• Правекс Банк;
• Финансовая компания "ЕВО" (RozetkaPay);
• Банк "Украинский Капитал"
• Смысл Банк;
• Небесный банк.

Согласно новым требованиям, лимиты на переводы для клиентов без подтвержденных доходов будут выглядеть так:

• С 1 февраля 2025 года:
  • для клиентов с высоким уровнем риска – до 50 тысяч гривен в месяц;
  • для клиентов со средним и низким уровнем риска – до 150 тысяч гривен.
• С 1 июня 2025 года:
  • лимит для клиентов среднего и низкого риска снизится до 100 тысяч гривен в месяц.

Эти ограничения не будут касаться клиентов с подтвержденными доходами, зарплатных клиентов, волонтеров или переводов между счетами одного клиента в пределах одного банка.

Главной целью новых ограничений является борьба с использованием платежных систем для незаконных финансовых операций, в частности, "дроп-схемами", которые активно используются для уклонения от налогов и создают значительные риски для финансовой системы страны.

Последние новости Украины:

Украинцев предупредили о повышении тарифа на воду: названа сумма после возможного роста.

В Украине ожидается резкий рост цен на несколько популярных продуктов: что больше всего подорожает.

Несмотря на собранный урожай, ситуация усложняется: цены на хлеб снова изменятся.