Банки Украины ужесточат контроль: клиентам придется раскрыть источники доходов

Украинские банки планируют "усилить коммуникацию" с клиентами, чтобы те документально подтверждали источники своих доходов.

Как передает "Хвиля", об этом говорится в сообщении Ассоциации украинских банков (АУБ).

Меморандум о прозрачности рынка платежных услуг, который предусматривает установление лимитов на карточные переводы, поддержали еще 23 банка и 2 финансовые компании.

В частности, среди новых подписантов: Sense Bank, NovaPay, RozetkaPay, "Укрэксимбанк", "Укргазбанк" и другие.

При этом в АУБ объяснили, что цель меморандума - сделать невозможным использование платежной инфраструктуры для "дроп-схем". Простыми словами, это когда люди за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам и счетам, а те используют их как транзитные для проведения переводов.

Тем временем, в Министерстве внутренних дел, средства отметили, что проходящие через счет "дропа", могут быть получены преступным путем, в частности торговлей наркотиками, людьми или оружием. По их словам, транзитные счета часто используются для уклонения от уплаты налогов и перемещения денег, похищенных со счетов других людей.

Поэтому для противодействия этому банки намерены установить единые стандарты прозрачности и ответственности сектора.

"Подписанный меморандум является реакцией рынка на вызовы, стоящие перед банковской системой, и направленный на минимизацию злоупотреблений через "дроп-схемы", - подчеркнул президент АУБ Андрей Дубас.

При этом банки планируют создать единый централизованный реестр сомнительных клиентов для обмена информацией. Кроме того, подписанты меморандума соглашаются с тем, что следует "усилить коммуникацию" с клиентами, чтобы объяснить важность документального подтверждения источников своих доходов.

Напомним, банки снизили депозитные ставки для украинцев.