Украинцам готовят ограничения на денежные переводы: что не так с решением власти

Ограничение денежных переводов, которые планирует ввести Национальный банк Украины (НБУ), не является необходимой мерой для того, чтобы бороться с уклонением от уплаты налогов.

Об этом говорится в материале "Апострофа".

О намерениях ограничить карточные переводы и пополнение наличными банковскими счетами через терминалы самообслуживания заявила первая заместитель главы Нацбанка Екатерина Рожкова.

По ее словам, пока ни одно решение не принято, однако оно нужно для предотвращения минимизации уклонения от уплаты налогов.

"Не секрет, что многие предприниматели используют карточные переводы для того, чтобы принимать платежи за свои товары и услуги. Но борьба с уклонением от налогов не является прямой функцией банков - это задача налоговой службы", - сказал в комментарии "Апострофу" эксперт CASE Украина Владимир Дубровский.

По его словам, в идеале налоговая должна иметь доступ к не персонифицированным данным о денежных переводах, и, располагая такой информацией, выявлять банковские счета, с которых производятся подозрительные платежи. Но у налоговых органов нет доверия среди населения, и поэтому, возможно, сейчас было бы действительно целесообразно передать функцию соответствующего контроля Нацбанка, поскольку он имеет в обществе более высокий уровень доверия, чем налоговая.

Однако вопросы есть и к НБУ.

"Карточные переводы действительно дают возможность уклоняться от уплаты налогов тем, кто ведет предпринимательскую деятельность без регистрации как ФЛП. Но, на мой взгляд, тот путь, который выбирает Национальный банк для борьбы с этим явлением, неправильный", - сказал в комментарии изданию руководитель аналитического направления сети "АНТС" Илья Несходовский.

По его словам, выявлять случаи незаконной предпринимательской деятельности – это задача первичного финансового мониторинга банка: "Его сотрудники могут обратить внимание на то, что клиент начинает регулярно получать переводы на большие суммы или много небольших переводов от разных лиц. В этом случае банк вправе задать клиенту вопрос о происхождении таких переводов. И если полученный ответ не будет убедителен, он может передать информацию о таком субъекте в БЭБ (Бюро экономической безопасности) или в налоговую для дальнейшего выяснения ситуации".

Однако вместо того, чтобы наладить нормальную работу первичного финансового мониторинга в банках, являющуюся прямой функцией НБУ, регулятор предлагает ввести ограничение денежных переводов для всех граждан, отметил эксперт.

Детальнее читайте в материале "Апострофа": Будет только хуже: что готовит Нацбанк для владельцев карточных счетов

Украине нужно вернуть еще одну категорию граждан для восстановления экономики: о ком идет речь

Украинцы получат страховку от скачка курса доллара: как это будет работать

Банк или обменник не принимает валюту: что нужно знать