Нові ліміти на грошові перекази: по кому вдарить посилення обмежень

З 1 лютого в Україні вводяться нові ліміти на карткові перекази - студенти та пенсіонери з низькими доходами зможуть здійснювати операції лише до 50 тис. грн на місяць, тоді як для інших ліміт складе 150 тис. грн.

Банки визначатимуть ризик кожного клієнта, але можна заздалегідь повідомити фінансову установу про великі надходження, пише from.ua.

Чому ввели ці обмеження?
За словами економіста Сергія Фурси, ці заходи спрямовані на боротьбу з "дропами" – людьми, які здають свої картки для відмивання грошей. Він підкреслює, що студенти й пенсіонери навряд чи щомісяця переказують десятки тисяч гривень, тож для більшості обмеження не стане проблемою.

А як щодо криптовалюти?
Деякі студенти працюють із криптовалютами, але це не є масовим явищем. Якщо хтось займається нелегальною діяльністю, то питання не в лімітах, а в законності їхньої роботи.

Що з міжнародними переказами?
Батьки з-за кордону можуть без проблем надсилати кошти дітям, адже обмеження стосується саме вихідних транзакцій.

Чи є це європейською практикою?
Так, подібні обмеження діють у багатьох країнах ЄС, адже проблема дропів є не лише українською реальністю. Ліміти допоможуть боротися з відмиванням грошей, що стане ще одним кроком до фінансової прозорості.

Раніше ми повідомляли, нові правила грошових переказів: від чого буде залежати дозволений банком ліміт?

Ризикуєте залишитися без грошей: "Ощадбанк" попередив усіх власників карток - більш детальніше на Знай.ua.