Кого торкнеться зменшення лімітів на банківські перекази – розповіли в НБУ

Зміни відчують лише ті, хто уникає легальних правил, а для більшості клієнтів усе залишиться без змін.

Сім великих українських банків найближчим часом планують підписати меморандум, який передбачає посилення обмежень на перекази з картки на картку. 

Як зазначив голова НБУ Андрій Пишний, документ викликав багато питань серед клієнтів, але суттєві зміни стосуватимуться лише окремої категорії користувачів.

Кого торкнуться зміни?

Ліміти, зазначені в Меморандумі, стосуються клієнтів, які не надали жодних документів про свої доходи. Це близько 1% усієї клієнтської бази банків. Ця категорія часто залучена до схем із "дропами" – фінансових махінацій, які використовуються для незаконної діяльності.

"Якщо ви працюєте "вбілу", отримуєте "білу" зарплату або ж можете в інший спосіб документально підтвердити свої доходи чи статки для вас взагалі нічого не зміниться", – пояснив Пишний.

Волонтери й надалі зможуть здійснювати свої платежі без обмежень, надаючи стандартний перелік документів для підтвердження діяльності. Жодних скарг на обмеження з боку волонтерських організацій з жовтня не надходило.

Окрім цього, за словами Андрія Пишного, клієнтам не потрібно оновлювати дані чи приносити додаткові довідки.

"Взаємодія з банками продовжується в стандартному режимі. Меморандум не передбачає подання якихось додаткових довідок чи оновлення даних клієнтами", – підкреслює голова НБУ.

Навіщо це потрібно?

Як пояснив Андрій Пишний, меморандум спрямований на боротьбу з тіньовою економікою, ухиленням від податків та фінансуванням незаконної діяльності. Це крок до того, щоб платіжна інфраструктура використовувалась лише для легальних цілей, і до зняття тимчасових лімітів на P2P перекази, введених у жовтні.