Карточки заблокируют не только из-за лимитов: что должны знать украинцы о мониторинге

С начала июня в Украине действуют новые, более строгие правила перевода средств с карты на карту. Банки усилили контроль за операциями, из-за чего выросло количество заблокированных переводов и даже замороженных счетов. Рассмотрим, что именно изменилось и как избежать попадания в число подозрительных клиентов.

С 1 июня вступили в силу обновленные требования, регулирующие межкартовые переводы. Главным поводом для блокировок стала ситуация, когда клиент превышает установленный месячный лимит переводов без подтверждения источника дохода. Теперь максимальная сумма составляет 100 000 гривен в месяц, а для клиентов с повышенным уровнем риска — 50 000 гривен.

Блокировки счетов и переводов могут происходить не только из-за превышения лимитов, но и если операции не соответствуют заявленным видам деятельности, вызывают подозрение в мошенничестве или связаны с так называемыми "дроп-сетями".

Хотя банки не раскрывают точные критерии, по которым отмечают подозрительную активность, у клиентов есть возможность устранить проблему — предоставив необходимые документы и объяснения.

Для предпринимателей важно, чтобы операции соответствовали заявленному виду деятельности (КВЭД). Чтобы избежать подобных сложностей, рекомендуется сразу при открытии счета чётко и честно указывать цели использования, регулярно следить за лимитами и условиями банка, а также выполнять операции в рамках заявленного рода деятельности.

Напомним, ранее сдаете жилье в аренду: ФЛП не обязательно, но налоги платите.
Как сообщал портал "Знай.ua", налог на международные посылки: что подлежит налогообложению и как избежать лишних начислений.
Также "Знай.ua" писал, что один час в Европе, как неделя в Украине: на сколько европейские зарплаты отличаются от украинских.