Банки будут предоставлять полиции личные данные клиентов: Зеленский подписал закон

Президент Украины Владимир Зеленский подписал закон "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно усовершенствования функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг" 6 ноября. Изменения обязывают банки предоставлять Национальной полиции Украины любую информацию о клиентах, даже конфиденциальную, для расследования финансовых махинаций. Об этом говорится в карточке проекта закона №11043.

Отныне на запрос правоохранителей банковские учреждения должны немедленно предоставлять любые данные клиентов. Изменения в закон предусматривают, что полиция может запросить информацию, которая содержит банковскую тайну, коммерческую тайну и тайну поставщика платежных услуг. Это должно помочь идентифицировать субъектов, осуществляющих операции с признаками уголовного преступления.

Банки обязаны раскрывать такие данные клиентов:

• фамилия, имя и отчество получателя;
• название поставщика платежных услуг, к которому осуществлялся перевод, и уникальный идентификатор получателя;
• идентификатор платежного устройства;
• код операции в платежной системе;
• полный номер платежного инструмента и номер счета получателя.

Без письменного разрешения на раскрытие этих данных полиции заключить с банком договор о предоставлении платежных услуг, согласно закону, будет невозможно.

Также отметим, 2 ноября Фокус выяснял, зачем украинцев заставляют переводить средства на IBAN. В материале разбирались, в чем разница между IBAN-переводом и переводом по номеру карты от обычного по номеру платежной карты и будут ли начислять налоги на отправителя и получателя.