Почему банк может заблокировать карту: юрист рассказал распространенные причины и что делать

Банки в Украине имеют право заблокировать карту клиента и обратиться к нему за объяснениями. Это может произойти из-за разных причин, например, из-за нетипичных операций, не отвечающих финансовым возможностям клиента. Почему банк может заблокировать карту – читайте в материале.

Почему банк может заблокировать карту и что с этим делать

Адвокат Богдан Янкив утверждает, что, заблокировав вашу карту, банк должен проверить две вещи. Во-первых, занимаетесь ли вы законной деятельностью, а во-вторых – платите ли вы налоги со своих доходов. В таком случае, по мнению эксперта, переписываться с чат-поддержкой нет смысла. Она ведь не принимает решений.

Следует готовить письмо-рассказ о своей деятельности, которую подают сразу в юридический департамент.

Там решают, разблокировать вас или нет. В ответном письме нужно рассказать о себе (есть ли у вас ФЛП, возможно, вам поступали средства в подарок на день рождения и т. д.). Также вам нужно предоставить банку свидетельство о регистрации.

Почему банк может заблокировать карту: самые распространенные причины

Чаще всего банки блокируют карты по следующим причинам:

• компрометация данных или реквизитов платежной карты;
• нетипичные операции по карте;
• перечисление или зачисление средств непонятного происхождения;
• невыполнение клиентом обязательств перед банком или нарушение условий договора банковского обслуживания;
• проведение клиентом финансовых операций, не соответствующих финансовому состоянию или деятельности клиента.